带电子钱包的IC卡放置在水表读卡器旁，有余额时，水表上的单片机控制水表阀门打开，用水；将卡拔离读卡器后，阀门关闭，停止用水。有些水表显示的是余额信息，有些是可用时间或吨数信息。阀门一般是采用电机驱动的球阀。IC卡水表适合难收费的用户，但故障率比远传水表要高。
将含有金额的ic卡片插入水表中ic卡的读写器中，经微机模块识别和下载金额后，阀门开启，用户可以正常用水，当用户用水时，水量采集装置开始对用水量进行采集，并转换成所需的电子信号供给微机模块进行计量，并在LCD显示模块中显示出来，当用户的用水金额下降到一定数值时，微机模块进行声音报警，提示用户应该去持卡交费用水。
